Hay muchos sitios que dicen recopilar las estafas, y una parte de ellos vive de la publicidad o revende datos. Los recursos que siguen están clasificados por uso real, con lo que hacen y lo que no hacen.
Comprobar antes de pagar
- La búsqueda inversa de imágenes. La herramienta más eficaz y más rápida contra un perfil falso. Google Imágenes, TinEye y la búsqueda visual de Bing aceptan todos una foto subida desde el dispositivo. Una foto de perfil que pertenece a un modelo, a un militar estadounidense o a una cuenta de Instagram extranjera aparece en unos segundos. Pruebe varios motores: no indexan las mismas fuentes.
- Los evaluadores de sitios comerciales, el más conocido de los cuales es ScamAdviser, atribuyen una nota de confianza automática a partir de la antigüedad del dominio, el país de alojamiento y las opiniones. Útil como primer filtro, pero es una puntuación calculada: una buena nota no es una garantía, y un sitio reciente no es necesariamente fraudulento.
- Las listas de alerta de las autoridades financieras. Cada país publica la lista de las entidades que ofrecen inversiones sin estar autorizadas: en España, la lista de «chiringuitos financieros» de la CNMV; en México, las alertas de la CONDUSEF; en los demás países, la comisión de valores o la superintendencia financiera. Es la comprobación decisiva antes de cualquier «inversión» propuesta por un conocido en línea, y es gratuita. La lista de su país figura en su ficha; el portal de alertas de la OICV reúne las advertencias de los reguladores del mundo entero.
- Las herramientas públicas de comprobación de cuentas y de números existen en varios países de Asia: permiten consultar un número de cuenta o de teléfono antes de un pago. Vea la ficha de su país.
Denunciar oficialmente
- La ventanilla nacional de denuncia es siempre el punto de partida: es la que alimenta las investigaciones y, en algunos países, permite congelar los fondos. Difiere de un país a otro: en España, la denuncia se presenta ante la Policía Nacional o la Guardia Civil (Grupo de Delitos Telemáticos), y el INCIBE orienta gratuitamente en el 017; en México, la Policía Cibernética de la Guardia Nacional atiende en el 088; en Argentina, la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI) del Ministerio Público Fiscal; en Colombia, el CAI Virtual de la Policía Nacional; en Chile, la Brigada Investigadora del Cibercrimen de la PDI. La ficha de su país indica cuál es y cómo acudir a ella.
- eConsumer.gov es la única ventanilla realmente internacional: gestionada por la red de autoridades de protección de los consumidores, reúne más de treinta y cinco países y sirve para declarar una estafa cometida desde el extranjero. No recupera su dinero, pero transmite la denuncia a la autoridad competente del país del estafador.
- La red de Centros Europeos del Consumidor tramita gratuitamente los litigios con un profesional establecido en otro país de la Unión, en Noruega o en Islandia. Suele ser el recurso más eficaz para una compra, menos para una estafa romántica.
- La propia plataforma. La denuncia interna cierra la cuenta, lo que protege a las personas que ya están en contacto con el estafador. Es el gesto más inmediatamente útil para los demás.
Consultar lo que otros ya han denunciado
- Las bases de denuncias consultables permiten buscar un nombre, un número, una dirección de correo electrónico o una empresa. El Scam Tracker del Better Business Bureau cubre América del Norte; la Watchlist austríaca, financiada con fondos públicos, publica las campañas en curso en alemán; las asociaciones de consumidores alemanas mantienen un radar del phishing. En español, las fuentes más fiables son públicas: los avisos de seguridad del INCIBE describen las campañas en curso en España; la PROFECO en México, el SERNAC en Chile, la Superintendencia de Industria y Comercio en Colombia y el INDECOPI en Perú publican alertas y reciben las reclamaciones de los consumidores. Para comprobar que una empresa existe de verdad, los registros mercantiles públicos —el Registro Mercantil Central en España, el Registro Único Empresarial y Social (RUES) en Colombia, el Registro Público de Comercio en México— dicen si está inscrita y desde cuándo.
- Las alertas de los centros nacionales de ciberseguridad son la fuente más fiable y la menos consultada. Varios publican un boletín semanal que describe las campañas en circulación, con capturas de pantalla. Un vistazo antes de pagar basta a menudo para reconocer el guion. El centro de su país está indicado en su ficha.
- La Alianza Mundial contra las Estafas (Global Anti-Scam Alliance) federa a más de un centenar de organizaciones —bancos, plataformas, autoridades— y publica estudios anuales útiles para entender las tendencias. No es una ventanilla de denuncia individual.
Cómo leer un sitio de denuncias
Estas bases las alimentan los usuarios: no verifican las declaraciones. La ausencia de denuncias no prueba nada: un estafador cambia de identidad cada mes. La presencia de varias denuncias independientes que describen el mismo guion, en cambio, es una señal muy fuerte.
Hacer retirar una imagen íntima
- StopNCII.org es el servicio de referencia para los adultos. Es importante entender su principio: la imagen nunca sale de su dispositivo. Solo se calcula localmente una huella digital, que se transmite a las plataformas asociadas, y estas bloquean toda imagen coincidente. Por tanto, no envía su foto a nadie, y el servicio es gratuito. En España, la Agencia Española de Protección de Datos dispone además de un canal prioritario para pedir la retirada urgente de contenidos sexuales o violentos publicados sin consentimiento.
- Para una persona menor de edad, existe un dispositivo equivalente, gestionado por el centro estadounidense para los niños desaparecidos y explotados, con el mismo funcionamiento por huella y alcance internacional.
- Los formularios de retirada de las plataformas tramitan con prioridad las imágenes publicadas sin consentimiento. Conserve la dirección exacta de la publicación: es lo que acelera el trámite.
Encontrar apoyo
- Los servicios de ayuda mutua especializados en la sextorsión —entre ellos Scam Survivors, veterano y llevado por voluntarios— acompañan gratuitamente, explican lo que va a pasar y ayudan a proteger las cuentas. Su mensaje es constante: la amenaza de difusión rara vez se cumple cuando la víctima no paga y corta el contacto.
- Las asociaciones nacionales de víctimas figuran en la ficha por país. Muchas ofrecen una línea telefónica gratuita.
- Las líneas de escucha generalistas también cuentan: la vergüenza y el aislamiento forman parte del perjuicio, y hablar con alguien el mismo día cambia mucho.
Los falsos sitios de ayuda
Toda una industria vive de la segunda vuelta de la estafa: falsos servicios de recuperación de fondos, falsos directorios de abogados, falsos investigadores privados, falsos «expertos en blockchain». Tres reglas permiten descartarlos: ninguna autoridad legítima cobra por devolver fondos; ningún servicio serio pide sus claves bancarias «para comprobar»; y un sitio que se pone en contacto con usted por su cuenta después de una estafa sabe que ha sido víctima, lo que solo es posible de una manera.